Las grandes tecnológicas se unen para combatir las estafas online del crimen organizado

Más de una decena de empresas tecnológicas, entre ellas Google, Meta, Amazon, Microsoft y OpenAI, firmaron un compromiso conjunto para combatir las estafas y los fraudes en línea. El acuerdo se anuncia en un contexto en el que diversos reportes advierten sobre el uso cada vez más sofisticado de nuevas tecnologías por parte de organizaciones criminales internacionales para cometer actividades ilícitas.

El pacto, denominado ‘Acuerdo del sector contra las estafas y el fraude en línea’, tiene como objetivo “establecer expectativas sobre cómo los firmantes actuarán en los servicios digitales para contrarrestar a los estafadores”. Asimismo, busca impulsar una respuesta coordinada de la industria junto con gobiernos, fuerzas del orden, organizaciones no gubernamentales y otros actores involucrados en la lucha contra estos delitos.

El borrador del documento, compartido por Axios, señala que los participantes reconocen que la magnitud del problema requiere una acción articulada entre el sector privado, autoridades y diversas organizaciones, con la finalidad de construir un entorno digital más seguro para los usuarios. No obstante, se trata de un convenio de carácter no vinculante.

El texto también cuenta con la firma de empresas como LinkedIn, Adobe, Pinterest, Target, Levi’s Strauss & Co. y Match Group, propietario de Tinder y Hinge. En él se establecen cuatro ejes principales que deberán atender los participantes: prevención, cooperación, resiliencia y concientización.

¿Cómo las big tech pretenden combatir las estafas online?

A través de herramientas tecnológicas avanzadas y políticas de uso claras, las compañías asumen la responsabilidad de implementar mecanismos técnicos para detectar y contrarrestar intentos de fraude. A ello se suma la adopción de lineamientos internos que prohíban explícitamente este tipo de actividades, así como la incorporación de sistemas de verificación proporcionales al nivel de riesgo y el fortalecimiento de los procesos de autenticación, especialmente en servicios financieros, donde se requiere mayor rigor para autorizar transacciones.

Asimismo, las firmantes adquieren un compromiso de colaboración mutua que contempla el intercambio de información sobre tendencias, métodos de detección y estrategias de prevención, siempre en apego a la legislación vigente. También se prevé la creación y optimización de canales que permitan a las autoridades reportar actividades sospechosas y coordinar acciones con las empresas, con el fin de identificar amenazas y responder de manera más eficaz.

Otro de los puntos clave del acuerdo es la adopción de tecnologías de vanguardia, incluidos sistemas de inteligencia artificial, así como políticas robustas de ciberseguridad para atender en tiempo y forma incidentes relacionados con estafas y fraudes. Estos mecanismos deberán mantener, en todo momento, un equilibrio entre la seguridad y los derechos a la privacidad y la libertad de expresión de los usuarios.

De igual forma, las compañías se comprometen a fortalecer la concientización de los usuarios sobre los riesgos presentes en el entorno digital mediante campañas informativas que faciliten la identificación de fraudes y difundan medidas de protección. A esto se añade el establecimiento de canales de denuncia accesibles dentro de las plataformas, que permitan reportar este tipo de delitos de manera ágil.

En el documento, los firmantes también hacen un llamado a los gobiernos para que refuercen su papel en esta problemática, elevando la prevención de fraudes a una prioridad nacional, asignando recursos suficientes y modernizando sus capacidades de análisis de datos.

Plataformas digitales, la nueva arma para el crimer organizado

Steven Masada, asesor jurídico adjunto de la Unidad de Delitos Digitales de Microsoft, anticipó un incremento en estrategias delictivas “diseñadas para ser más efectivas a la hora de desmantelar infraestructuras e identificar a los ciberdelincuentes que se aprovechan de los usuarios en todo el mundo”.

El anuncio de esta iniciativa ocurre en un momento en el que diversas dependencias gubernamentales y organizaciones civiles han denunciado el uso de herramientas tecnológicas por parte de grupos criminales, incluidos aquellos vinculados al narcotráfico.

La problemática resulta especialmente evidente en el caso de los cárteles de droga. En 2024, por ejemplo, Interpol advirtió que organizaciones mexicanas como el Cártel Jalisco Nueva Generación estaban involucradas en estafas financieras a gran escala apoyadas en inteligencia artificial, modelos de lenguaje y criptoactivos. Además, detectó la expansión de esquemas de trata con fines de criminalidad forzada en centros de llamadas dedicados a fraudes, conocidos como “pig-butchering”, un tipo de estafa en el que las víctimas son manipuladas durante semanas o incluso meses antes de ser despojadas de grandes sumas de dinero.

“No podemos resolver esto solos. Necesitamos que otros actores del sector se sumen al esfuerzo para combatir las estafas de manera más coordinada”, concluyó Karen Courington, vicepresidenta de experiencias de confianza del consumidor del equipo de confianza y seguridad de Google, en declaraciones a Axios.